ETF ersättaren.

Smått plågad av att ETF handeln upphörde på Avanza, ja du kan ju fortfarande köpa svenska ETF:er men Amerikanska och Kanadensiska är det i alla fall stopp för. På Nordnet har man fortfarande viss tillgång eftersom de även handlar på Londonbörsen men utbudet är tunnt. Så jag funderar om man skulle kunna skapa sig en egen ETF? Nja riktigt så enkelt är det naturligvis inte. En ETF består ju av väldigt många ingående bolag precis som vilken annan fond som helst men ETF:er har ju utdelningar vilket vanliga fonder inte har och jag gillar utdelningar och att bygga vidare på dessa. Så att efterlikna en ETF med hundratals ingående bolag är en omöjlighet för oss småsparare. Men man kan komma ganska långt ändå. Om man tänker efter hur man byggt upp sin portfölj så inser man snart att man har en ganska bra spridning på innehaven i den totala portföljen.  Jag har ett par riktiga ETF.er, jag har vanliga fonder med spridning över hela världen och redan här skulle jag kunna vara nöjd. Men det finns såklart vanliga svenska aktier och preferensaktier med i portföljen eftersom jag inte kunde hålla mig ifrån att diversifiera även på mikronivå. Jag har en förmåga, om det är en svaghet eller styrka vet jag inte, men jag gillar att tänka i block. Exempelvis så har jag preferensaktierna för sig i en portfölj medan de vanliga utdelningsaktierna ligger i en annan portfölj. ETF:erna ligger i en tredje och så vidare... Jag misstänker att jag har urdålig spatial eller perceptuell förmåga och därför gör det saker enklare för mig när jag ser dem i block och kan tänka i block.

Så att skapa mig en egen liten ETF var något jag funderade över och plötslig så finns lösningen mitt framför näsan på mig. Jag satt redan i höstas och funderade på när jag skulle våga ta klivet och investera i utländska aktier? Jag skapade en fiktiv portfölj med en bunt bra bolag och listan såg ut så här:

Utdelningsmånade portfölj utländska bolag.

JAN

FEB

MAR

APR

MAJ

JUN

JUL

AUG

SEP

OKT

NOV

DEC

Northwest

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

Realty inc

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

X

Brookfield

X

X

X

X

Unilever

X

X

X

X

J&J

X

X

X

X

Diageo

X

X

Orkla

X

LVMH

X

Sampo

X

Fortum

X

Detta är naturligvis inget nytt. Det finns många föregångare som har dessa bolag i sina portföljer och jag hade börjat förstå varför. Denna våta drömm kommer naturligvis att kosta en bra slant att investera i och det kommer att ta tid men ni som har många år på er är bara att gratulera!
Själv får jag ta till ett annat knep. Jag har kommit fram till att jag gör bäst i att skapa mig en i mitt tycke genial ide, en MIKRO-ETF!
Jag tänker så här. Jag vill ju ha ett kassaflöde av jämna utdelningar. Jag vill ha det från stabila bolag. Jag vill ha det ganska fort pga av min begränsade tid kvar i yrkeslivet dvs uppbyggnaden får inte ta för lång tid och jag vill att utdelningarna ska börja trilla in snabbt så jag kan återinvestera dem. Om jag nu ska satsa mina pengar i utländska bolag så bör det ju vara bolag som har bra historik och som jag tror kommer att finnas om 25-50 år fram i tiden. Av de tre bolag jag valt ut är ett i kraftsektorn, ett i mat och ett i hygiensektorn och är en riktigt bra mix enligt mig. Jag har åter igen i åtanke att jag har mina fonder att falla tillbaka på, krockkudde som Hemberg kallad det samt de vanliga svenska aktierna och preferensaktierna. I skuggan av detta så jag tror att bolagsrisken är liten i de företag jag valt. Man kan ju alltid ifrågasätta varför jag inte väljer Northwest HC elle Realty men jag har redan gott om lokal/bostadsuthyrare i min portföljer. KANSKE att den specifika bolagrisken är större där än i de bolag jag bestämt mig för och därmed vågar jag satsa på min egenhändigt ihopsnickrade MIKRO-ETF.
så här ser den ut med kryss för UTDELNINGSMÅNADER:

JAN

FEB

MAR

APR

MAJ

JUN

JUL

AUG

SEP

OKT

NOV

DEC

Brookfield

X

X

X

X

Unilever

X

X

X

X

J&J

X

X

X

X

Många kommer att ha åsikter om detta men för mig så kommer det att vara det bästa. En valutarisk finns alltid men jag har ju aldrig tänkt sälja dessa innehaven, planen är att behålla dem tills jag loggar ut för gott från detta jordelivet. Vill jag nu ha utdelningar året runt och inte bara i svenska papper så får jag stå ut med att betala en växlingsavgift och ser jag på det ur det perspektivet så får det vara värt det. Framledes är planen att investera 5000kr per månad i vart och ett av bolagen för att det ska löna sig eller så äter courtagekostnaden upp för mycket. I stort sett betyder det att efter tre månader så har jag en ny snöboll i rullning som fortsätter att rulla även om de månantliga utdelningarna till en början blir rätt blygsamma. Men jag tänker att efter ett års investering så är det i alla fall styrfart på bollen. Jag tänker inte ge upp mitt pågående projekt med målet att ha 1000kr/månad från mina preferensaktier utan den portföljen ska jag först bygga klar innan jag påbörjar min mikro-ETF.

Lite surt är det kanske att presentera ett projekt som inte kommer att ha sin start förrän om några månader (är det tänkt i alla fall) men har jag nu sagt A så får jag väl leverera resten. Jag är inte känd för att jaga på och hoppa ut på ekonomiska äventyr som jag i stort sett i två år tyckt att utländska bolag/aktier är. Jag har varit en fegis och en räddhare men nu när beslutet fått mogna fram känns det ändå rätt bra. Jag känner mig ärligt talat mindre nervös nu än jag gjorde när jag tog beslutet att investera i preferensaktier. Jag känner mig mer påläst nu än då och mer mogen för att ta steget ut i den stora vida och skrämmande investeringsvärlden.


Alla tre bolagen som ingår i Mikro-ETF:n har fin historik och hyffsade utdelningar. Jag känner att det blir en bra investering över tid och räknar kallt med utdelningshöjningar. Totalt sett blir min aktieportfölj lite mer riskspridd och det tackar man ju inte nej till.


Nackdelar? Det finns alltid en bolagsrisk när man investerar i  enskilda bolag men jag bedömmer alla tre bolagen som bra och stabila. Historiken ljuger inte även om den inte säger ett skit om framtiden men hellre bra historik än gissningar i förhoppningsbolag.
Valutarisk är en annan sak man ska ha med i beräkningen men i mitt fall eftersom jag inte tänkt sälja så spelar den ingen roll. Växlingsavgiften får jag nog också se som en engångskostnad och är det pris jag får betala för att risksprida. Den enda nackdelen jag kan se just nu är att konjukturen i Amerika och Kanada pekar uppåt. Aktierna är inte billiga i dollar mätt. Jag hade ju hellre handlat om dollar stod i 6.50:- än 8.20:- men det är nog samma sak här att valutapriset varierar över tid. Bra tajmingen går inte att göra här enligt mig. Jag kan inte sitta o vänta på att kronan går upp eller att dollarna går ner, det kan ta flera år och att då ligga på kassa verkar senilo i överkant. Då är det bättre att köpa lite varje månad och börja få lite utdelningar. Dippar sen börsen och dollar går ner så kan jag ju alltid handla med ett leende på läpparna.